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Articles et dossiers Assurance vie

81 articles et dossiers
Trier par : Titre | Date

Désamorcer un éventuel conflit familial

Janvier 2017 - Le Particulier n°1128
Bernard et Danielle vivent en Touraine, dans une maison de 400 m2 avec un grand jardin dont ils sont propriétaires. Ils sont retraités depuis quelques années et, plusieurs fois par an, Bernard se rend aussi dans leur résidence secondaire située en Charente-Maritime. Danielle s’occupe régulièrement de son petit-fils et Bernard est un grand amateur de chasse et de promenades en forêt.# Mariés depu ...

“ Dans le n° 1120, vous affirmez que les assureurs exigent des époux souscrivant à deux une même assurance vie un aménagement de leur régime matrimonial avec une clause de préciput, ce qui permet d’éviter la réintégration de la moitié de la valeur du contrat dans la succession de l’époux décédé le premier. Or, vous dites que la réponse ministérielle Ciot met fin à cette réintégration. N’est-ce pas ...

Ne laissez pas votre argent tomber aux oubliettes

Juillet-août 2016 - Le Particulier n° 1123
Vous avez reçu un courrier d’une banque vous informant que vous détenez un compte inactif depuis 10 ans ? Pas de panique. Vous avez 6 mois pour empêcher la clôture de ce compte ou le fermer et récupérer vos fonds. Passé ce délai, votre épargne sera transférée à la Caisse des dépôts et consignations (CDC). Il ne s’agit pas d’un mauvais coup de votre banquier. Depuis l’entrée en vigueur, ...

Assurance vie : la mesure en faveur des héritiers est officialisée

Juillet-août 2016 - Le Particulier n° 1123
Le geste de Michel Sapin, ministre des Finances (photo), en faveur des héritiers de couples détenteurs d’assurances vie (voir le n° 1120 du Particulier, "Comment souscrire une assurance vie pour mieux transmettre") vient d’être intégré par le fisc à son bulletin officiel (Bofip ENR-DMTG-10-10-20-20 du 31.5.16).

Comment souscrire une assurance vie pour mieux transmettre

Avril 2016 - Le Particulier n° 1120
L' assurance vie est un formidable outil pour gérer et faire fructifier son épargne. Mais c'est aussi un dispositif de gestion de patrimoine qui permet de transmettre un capital à ses proches dans des conditions fiscales et civiles très attractives. Les différentes formes de contrats à souscrire en fonction des besoins et du régime matrimonial (principe, avantages, inconvénients, condition requ ...

L’entraide familiale dépasse les clivages de générations: de parents à enfants, elle peut aussi se manifester de grands-parents à petits-enfants. À cet égard, l’assurance-vie peut être un outil efficace pour aider vos proches.

Adaptez votre régime matrimonial à votre situation

Mars 2016 - Le Particulier n° 1119
Au moment de se marier, les couples choisissent un régime matrimonial. Par défaut, il relèvent de la communauté légale : communauté réduite aux acquêts. Après le mariage, il reste possible d'aménager ou de changer de régime matrimonial. Ces adaptations se justifient dans certaines situations : - partir vivre à l'étranger, - rendre son conjoint financièrement indépendant des enfants, - h ...

Au décès d’un de leurs parents, les enfants n’auront plus à payer de droits de succession sur les assurances vie souscrites par l’autre parent.

Le point sur la fiscalité de l'assurance vie

Février 2016 - Le Particulier n° 1118
Quelle est la fiscalité d'un retrait ou d'un rachat sur un contrat d'assurance vie ? Réponses aux questions sur la fiscalité de l' assurance vie : - Comment les gains sont-ils taxés ? - Comment choisit-on son imposition entre l’ajout aux revenus ou le prélèvement forfaitaire libératoire ? - Comment est calculée la part d’intérêts comprise dans un rachat ? - Lors d’un retrait sur un contra ...

Assurance vie : le bénéfice d'un contrat ne se transmet pas

Novembre 2015 - Le Particulier n° 1114
Le bénéficiaire d’une assurance vie qui avait accepté le contrat est décédé avant son souscripteur.

Anticipez la transmission de votre assurance vie

Juillet-Août 2015 - Le Particulier n° 1111
Pour accélérer le versement du capital d’une assurance vie il faut tout d’abord avoir connaissance dès sa souscription des formalités nécessaires à l’obtention des capitaux et supprimer toutes sources de conflits. Il faut ensuite : - Identifier clairement les bénéficiaires - Actualiser régulièrement la rédaction de sa clause - Informer les bénéficiaires de l’existence d’un contrat - Pre ...

L'aide financière des parents ou des grand-parents est devenue, bien souvent, le seul moyen de disposer de l'apport nécessaire pour emprunter et acheter un logement, créer son entreprise ou rebondir après un coup dur. Cinq bonnes raisons pour faire une donation. De nouveaux abattements pour les dons de logements neufs et de terrains à bâtir : - Quel est le montant de ces abattements ...

L'aide financière des parents ou des grand-parents est devenue, bien souvent, le seul moyen de disposer de l'apport nécessaire pour emprunter et acheter un logement, créer son entreprise ou rebondir après un coup dur. Cinq bonnes raisons pour faire une donation. De nouveaux abattements pour les dons de logements neufs et de terrains à bâtir : - Quel est le montant de ces abattements ...

Donations : nos conseils pour éviter l'impôt

Avril 2015 - Le Particulier n° 1108
L'aide financière des parents ou des grand-parents est devenue, bien souvent, le seul moyen de disposer de l'apport nécessaire pour emprunter et acheter un logement, créer son entreprise ou rebondir après un coup dur. Cinq bonnes raisons pour faire une donation. De nouveaux abattements pour les dons de logements neufs et de terrains à bâtir : - Quel est le montant de ces abattements ...

Cinq bonnes raisons pour faire une donation

20/03/2015 - Le Particulier n° 1108
L'aide financière des parents ou des grand-parents est devenue, bien souvent, le seul moyen de disposer de l'apport nécessaire pour emprunter et acheter un logement, créer son entreprise ou rebondir après un coup dur. Cinq bonnes raisons pour faire une donation. De nouveaux abattements pour les dons de logements neufs et de terrains à bâtir : - Quel est le montant de ces abattements ...

Assurance vie : amende record pour Allianz Vie

Février 2015 - Le Particulier n° 1106
Après Cardif, en avril, et la CNP, en octobre, Allianz Vie a reçu, le 19 décembre2014, un blâme de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), qui lui a également infligé une amende de 50 millions d’euros.

La pratique diffère effectivement d’un assureur à l’autre.

Donations : les clés d'une transmission réussie

Septembre 2014 - Le Particulier n° 1100
Les questions à se poser avant de consentir une donation : - à qui donner, - que donner, - différence entre un don manuel et une donation notariée et entre une donation simple et une donation-partage, - coût une donation, - fiscalité et déclaration de don manuel, - paiement des droits de donation à la place du donataire, - définition du présent d'usage, du rapport à la succession, ...

Il n’y a pas de communauté de biens entre les époux mariés sous le régime de la séparation de biens.

Questions des Forums

Renonciation et droits à payer par petits enfants

1 janvier 2017

Bonjour,

Mon père veuf et âgé de 89 ans dispose d’une assurance vie souscrite en 1998 dont la majeure partie des fonds a été versée après ses 70 ans.
La clause bénéficiaire actuelle est classique : mon épouse, à défaut mes enfants vivants ou représentés, à défaut mes petits-enfants vivants ou représentés, à défaut mes héritiers.
Fils unique, je souhaite à son décès en faire profiter mes 3 enfants et donc renoncer. En revanche, je souhaite conserver le bénéfice de l’héritage de la succession sur ses autres biens.

Si je renonce à l’assurance vie, chacun de mes 3 enfants aura t-il droit à un abattement de (100 000 / 3 ) euros avant calcul des droits à payer (qui pour mémoire sont assis sur les primes versées par mon père à compter de ses 70 ans diminué de 31500 euros) ?

En vous remerciant,
Cordialement.

emoluments du notaire sur assurance-vie

29 décembre 2016

Contrat assurance vie souscrit après 70 ans
Après un abattement de 30.500e au moment de payer les droits de succession, le notaire peut il intégrer le reste des primes dans l'actif de la succession pour calculer ses propres honoraires là-dessus ?
Merci pour votre réponse

fonds propres sur assurance vie

24 décembre 2016

je veux faire considérer une assurance vie à postériori en fonds propres en raison de versements avant mon mariage: une demande précisant les dates de versements appuyée d'un extrait de mariage devrait suffire sans l'obligation de la signature du conjoint

ASSURANCE-VIE ET SUCCESSION

24 décembre 2016

Ma mère 90 ans a désigné comme bénéficiaires d'un de ses contrats souscrit après le 20/11/91 et dont des versements supérieurs à 30500 E ont été effectués après ses 70 ans mes 3 enfants dont 1 que je viens d'adopter (adoption simple d'un jeune majeur). Je souhaiterai connaitre le régime fiscal applicable aux petits enfants (au-delà de l'éventuel abattement de 31865E) et à "l'adopté" ainsi que votre avis sur son choix.Merci d'avance
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