Placements immobiliers - page 4

L’immobilier de bureau français rapportant de moins en moins, les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) vont faire leurs courses en Allemagne.

4,43 % de rendement moyen pour les SCPI en 2017 → Inférieur à celui de 2016 (4,64 %), il reste sensiblement supérieur à ceux de la plupart des placements financiers3,98 % de performance globale pour les OPCI en 2017 → Elle tient compte à la fois du rendement et de la valorisation des parts. C’est mieux qu’en 2016 (3,23 %).

Vendôme Régions, une SCPI des plus prometteuses, est en pleine tourmente. Son gestionnaire, Vendôme Capital Partners, va se voir retirer l’agrément de l’Autorité des marchés financiers (AMF) à partir du 27 avril 2018.

Attention à ceux qui voudraient défiscaliser avant la fin d’année. Quelque 80 % des SCPI fiscales accuseraient des moins-value potentielles allant jusqu’à - 25,51 %, selon le site meilleurescpi.com. Sur 43 produits, parmi lesquels des SCPI Robien, Borloo, Scellier, Duflot, Malraux, déficit foncier, seuls 9 obtiendraient une hausse de valeur. Des véhicules investis pour la plupart en Île-de-France. À l’inverse, les SCPI majoritairement placées en province tirent la langue. Elles souffrent également d’une occupation insuffisante des logements et de rendements plus faible qu’escompté.

L’actu: l’Autorité des marchés financiers (AMF) a interpellé les associations professionnelles de conseillers en investissement financier (CIF) sur les placements proposés par le groupe hôtelier Maranatha. Des signaux inquiètent l’autorité en charge de la protection des épargnants: le groupe n’a pas publié ses comptes de 2016 et ceux de 2015 n’ont pas été certifiés du fait de l’incertitude sur sa capacité à rembourser ses dettes à court terme.L’action: ne souscrivez pas de placements de ce groupe, même s’il se veut rassurant sur l’année 2017. Nous vous invitions déjà à la prudence en 2015 (n° 1115, "Placements atypiques, à souscrire avec précaution").

La société de gestion Corum AM lance Corum XL, la première société civile de placement immobilier (SCPI) dont les investissements en immobilier tertiaire (bureaux, commerces…) seront progressivement étendus hors de la zone euro. «Notre ambition est de trouver de nouvelles opportunités d’achat à l’étranger tout en profitant de la force de l’euro comparé à d’autres devises», explique son président Frédéric Puzin. Objectifs: un rendement de 5 % par an et une performance (revalorisation du prix des parts comprise) de 10 % par an. Attractif pour diversifier ses investissements en SCPI, d’autant que Corum XL est accessible dès 185 € et que la société de gestion a déjà fait ses preuves en SCPI plus classiques.

Un décret définit les modalités de remise de documents sous forme électronique dans le cadre de la gestion de sociétés civiles de placement immobilier. Ce même décret rectifie des erreurs matérielles et de renvois relatifs aux dispositions applicables aux fonds professionnels de capital investissement et précise le traitement des limites quantitatives applicables aux fonds d’épargne salariale «solidaires».(Décrets n° 2017-485 du 5.4.17 et n° 2017-922 du 9.5.17

La retraite mutualiste du combattant permet de se constituer une retraite complémentaire nette d’impôts (CGI, art. 156 II 5°).

Le Particulier vous invite à ses rencontres patrimoniales en octobre à Paris. Assurance vie, immobilier, placements, fiscalité... Lors de conférences, de tables rondes et aux stands de nos experts partenaires, nous parlerons de l’ensemble des problématiques liées à la gestion de votre patrimoine, et verrons comment réagir aux réformes prévues par le nouveau gouvernement. Vous étiez plus de 1 700 l’an dernier. Nous espérons vous voir encore plus nombreux cette année!Le vendredi 13 octobre 2017 à Paris, Maison de la Chimie, 28 bis, rue Saint-Dominique, Paris 7e, Métro Invalides ou Assemblée Nationale. De 9h à 19h30.

Spécialiste de l’investissement dans l’immobilier tertiaire à l’échelle européenne, Primonial lance Preimium, son premier OPCI (organisme de placement collectif immobilier). Son intérêt? Profiter des rendements de l’immobilier d’entreprise et de la souplesse de l’assurance vie (voir le n° 1127 du Particulier, "Retour sur l'info: les épargnants parient sur les OPCI pour diversifier leur assurance vie"). Les perspectives de gains sont comprises entre 4 % et 6 % par an, sans risque excessif.Le gérant a fait ses preuves dans la gestion de SCPI. Pour l’heure, ce support est disponible dans des contrats distribués par des conseillers en gestion de patrimoine.

Souscriptions au capital d'une PME ou d'une Sofica, de parts de FCPI ou de FIP... Le contribuable qui réalise certains placements dit "à risque" peut bénéficier d'une réduction d'impôt sur le revenu. Conditions et montants des différentes réductions d'impôt.

Les contribuables qui investissent en outre-mer en participant au financement de matériels, équipements ou logements, peuvent bénéficier d'une réduction d'impôt au titre du dispositif Girardin industriel, dont le montant dépend du taux de rentabilité de l'opération. Conditions et montant de la réduction d'impôt.

Les contribuables qui investissent dans le secteur forestier jusqu'au 31 décembre 2017, peuvent réduire leur impôt sur le revenu sous la forme d'une réduction d'impôt ou d'un crédit d'impôt. Conditions et montants des avantages fiscaux en matière d'investissement forestier.

Entre les épargnants et les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI), la lune de miel continue. Plus de 5,2 milliards d’euros y ont été investis en 2016, contre quelques centaines de millions au début des années 2000. Pour savoir lesquelles choisir, vous trouverez sur notre site les données les plus importantes (type d’investissement, performances, frais, tickets d’entrée…) directement issues des rapports annuels des sociétés de gestion et compilées par notre partenaire MeilleureSCPI.com.À découvrir sur leparticulier.fr, onglet Argent, rubrique Simulateurs.

Depuis le 5 avril , la plate-forme MeilleureSCPI. com propose un outil vous permettant de suivre en ligne vos SCPI. Après avoir renseigné le nom des SCPI et le nombre de parts détenues, vous aurez accès, en temps réel et gratuitement, à la valorisation de votre portefeuille, aux acquisitions et aux cessions réalisées par leurs gérants, etc. Après avoir été le premier à proposer une visite virtuelle du patrimoine des SCPI, MeilleureSCPI.com innove encore avec cet agrégateur unique sur le marché.

La Française et Cerenicimo lancent un nouvel organisme de placement collectif en immobilier (OPCI). Baptisé LF Cerenicimo +, il investit spécifiquement dans des résidences-services (pour seniors, médicalisées, de tourisme...), avec une gestion clé en main.Après Silver Generation, c’est le second OPCI permettant de profiter du statut de loueur en meublé non professionnel (LMNP) et de sa fiscalité avantageuse, sans détenir d’immobilier en direct. Du fait de l’amortissement des acquisitions, les loyers perçus par le biais de l’OPCI sont peu imposés.

Premier raté du crowdfunding dans la pierre? Deux grosses plates-formes de financement participatif, Anaxago et WiSEED immobilier, se sont retrouvées, malgré elles, sous les feux des projecteurs. En cause, le placement en redressement judiciaire de la société mère du groupe Terlatet et de sa filiale dédiée à la construction en bois, le 5 janvier. Ce promoteur, implanté en région Provence- Alpes-Côte d’Azur, avait eu recours au financement participatif pour lancer ses opérations. Du côté des plates-formes, la communication se veut rassurante. Souleymane-Jean Galadima, à la tête de WiSEED, invoque le remboursement partiel déjà effectué par le promoteur au titre de l’un des programmes financés via la plateforme. Sentant le vent tourner, le pionnier en finance participative avait déjà annulé, dès novembre dernier, la collecte pour financer une autre opération du groupe. Même discours, ou presque, chez Anaxago, qui affirme minimiser le risque en recourant à des montages financiers passant par la création de sociétés civiles de construction vente (SCCV) distinctes pour chaque projet immobilier. Reste que la perspective d’une liquidation judiciaire a de quoi inquiéter les quelques centaines de souscripteurs qui, ayant misé en moyenne 2 500 €, escomptaient un rendement frisant les 10 % d’ici à deux ou trois ans. Ils risquent purement et simplement de perdre leur capital. Preuve que l’investissement participatif demeure risqué, comme le rappelle avec constance l’Autorité des marchés financiers (AFM).

Le Smic atteint 9,76 € brut de l’heure, soit 1 480,27 € par mois (décret n° 2016-1818 du 22.12.16). Pour les salariés employés par des particuliers, il passe à 7,45 € net de l’heure (8,19 € net avec les 10 % de congés payés). Ce montant ne concerne que les employés de niveau 1 (baby-sitters, femmes de ménage...), les autres catégories bénéficiant d’un minimum conventionnel supérieur non revalorisé (voir le n° 1121 du Particulier, p. 60). Le salaire minimal des assistantes maternelles s’élève à 2,74 € brut de l’heure (2,11 € net) et l’indemnité d’entretien à 3,01 € par journée d’accueil de 9 heures.

Je détiens un livret A et un livret d’épargne populaire. Les revenus issus de ces placements sont-ils pris en compte pour l’attribution de l’allocation aux adultes handicapés?

Mon Plan d’Épargne Logement, ouvert il y a 10 ans, va arriver à échéance. Dois-je obligatoirement retirer les fonds?

Il faut débourser plus de 16 000 € pour une place de stationnement en Ile-de-France, contre 10 700 € en 1996, selon une étude des notaires d’Ile-de-France. Le prix médian culmine à 25 000 € à Paris, contre 18 000 € dans les Hauts-de-Seine, 13 000 € dans le Val-de-Marne et les Yvelines, 11 000 € en Seine-Saint-Denis et autour de 10 000 € dans les autres départements. Le nombre de parkings vendus approche les 10 000 unités par an. Il a peu évolué en vingt ans, alors que la population s’est accrue de deux millions de personnes. En dix ans, le taux d’équipement des ménages en voiture dans Paris a chuté: de 42 % en 2006 à 36 % en 2015. Il dépasse 80 % en France.

Pour la troisième année consécutive, Le Particulier vous invite à une journée consacrée à l’épargne, vendredi 14 octobre, à Paris. Notre objectif: vous aider à choisir les meilleurs placements pour protéger et faire fructifier votre patrimoine en 2017. Vous pourrez assister à 4 conférences: «Dopez le rendement de votre assurance vie à moindre risque», «La révolution digitale: de nouvelles opportunités pour vos finances», «Comment réussir son investissement locatif défiscalisant dans l’immobilier neuf», «Les bonnes stratégies pour diversifier son PEA simplement et en limitant les risques». Pour vous inscrire et recevoir votre invitation, rendez-vous sur leparticulier.fr, rubrique événements, ou contactez-nous par mail: evenements@agence-interactions.frLe 14 octobre 2016, de 9 h 30 à 19 heures , à la Maison de la Chimie, 28 bis, rue Saint-Dominique, 75007 Paris - Métro Invalides.

Avec Silver Génération, le pôle immobilier d’A Plus Finance lance le premier OPCI (organisme de placement collectif en immobilier), au régime fiscal du loueur en meublé non professionnel (LMNP) et de l’imposition des loyers aux bénéfices industriels et commerciaux (BIC). Pour garantir la liquidité du fonds, 30 % de l’actif sera investi dans des foncières cotées, le solde en résidences seniors. Rendement prévisionnel: 4 % par an, avant fiscalité.À partir de 1 *000* *€, Silver Génération permet l’accès au LMNP, en mutualisant les risques.*

Un investisseur ayant perdu plus de 90 % des sommes qu’il avait investies en 1998 et 1999 dans des parts de fonds communs de placement dans l’innovation (FCPI) de la société de gestion Innoven, a pu être indemnisé de ses pertes (CA de Paris du 30.6.16, n° 14/03301). La société de gestion (rebaptisée IPSA), qui s’est pourvue en cassation, s’est vue reprocher un défaut d’information sur les risques du produit et sur sa prorogation au-delà du délai prévu, ainsiqu’un conflit entre ses intérêts et ceux des investisseurs.

Créateur de la première SCPI (société civile de placement immobilier) de déficit foncier en 2011 (voir "Défiscalisation: misez sur des investissements sûrs et rentables"), Advenis Investment Managers continue d’innover avec Renovalys Patrimoine, la première SCPI qui permet à ses porteurs de parts de bénéficier du régime fiscal des monuments historiques (MH). Ce dernier ouvre droit à une réduction d’impôt qui peut atteindre 120 000 € sur 4 ans. Cet avantage n’entre pas dans le plafond des niches fiscales. Pour une souscription minimale de 10 000 €, Renovalys Patrimoine permet d’adapter son investissement à son besoin de défiscalisation. Jusqu’à présent, en effet, investir dans un programme «MH» nécessitait un montant d’investissement élevé.

Pour la troisième année consécutive, Le Particulier vous invite, le 14 octobre à Paris, à une journée consacrée à l’épargne. Notre objectif: vous aider à choisir les meilleurs placements afin de protéger et faire fructifier votre patrimoine en 2017. Vous pourrez assister à 4 conférences plénières: «Comment dynamiser les performances de vos assurances vie» ; «La révolution digitale: de nouvelles opportunités pour vos finances» ; «Dopez vos rendements immobiliers sans souci de gestion: SCPI/OPCI, résidences-services, Pinel…» ; «Comment diversifier votre PEA dans la conjoncture actuelle». Pour vous inscrire et recevoir votre invitation à cette journée, rendez-vous sur leparticulier.fr, rubrique événements, ou contactez-nous par mail: evenements@agence-interactions.frLe 14 octobre 2016, de 9 h 30 à 19 h , à Paris, Maison de la Chimie 28 bis, rue Saint-Dominique, 75007 Paris - Métro Invalides.

Voici un nouveau venu parmi les organismes de placement collectif immobilier (OPCI), ces fonds hybrides, mi-immobiliers mi-boursiers (voir le n° 1112 du Particulier, "Relancez votre assurance vie avec les nouveaux fonds immobiliers"). Disponible dans la plupart des contrats d’assurance vie d’Axa, Selectiv’Immoservice mise sur les hôtels, maisons de retraite, résidences étudiantes et crèches, des marchés promis à une forte demande. Il diffère des autres OPCI, surtout investis en bureaux et boutiques.Une offre originale parmi les OPCI pour doper le rendement de son assurance vie sans prise de risque démesurée.Relancez votre assurance vie avec les nouveaux fonds immobiliers

Le 24 mars, nous avons organisé, à Antibes, une journée de rencontre avec nos lecteurs de la région Provence-Alpes-Côte d’Azur. Ce salon a rencontré un vif succès, tout comme ceux que nous avons déjà tenus à Lille et Paris. Vous avez été nombreux à assister à nos 3 conférences: «Les meilleures stratégies pour dynamiser les performances de vos assurances vie», «Immobilier 2016, une année clé pour investir» et «Sicav et fonds communs de placement: les stratégies gagnantes». Vous pouvez visionner ces 3 conférences sur notre site, en cliquant, dans la barre d’outils située à droite de notre logo, sur «Événements», puis sur «Bilans et vidéos: précédentes éditions». Profitez-en pour vous inscrire à notre prochain salon à Paris, le 14 octobre!

Les épargnants qui ont investi dans des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) doivent prendre la menace au sérieux: selon le Haut conseil de stabilité financière (HCSF), les prix de l’immobilier commercial sont surévalués en France, de l’ordre de 20 %, et même de 30 % sur des segments comme l’immobilier de bureaux parisiens. Il note aussi un «taux de vacance élevé des bureaux franciliens», ce qui pourrait témoigner d’une inadaptation de l’offre à la demande. Les inquiétudes du HCSF portent, en premier lieu, sur les assureurs, qui ont investi massivement dans ce secteur, ces dernières années. Mais tout problème sur ce marché se répercuterait également sur les porteurs de parts de SCPI, dont beaucoup investissent dans des bureaux de la région parisienne. Le risque: que la valeur des parts diminue, pour s’adapter aux prix réels du marché. E. L.

Sur les conseils du Particulier, j’ai souscrit en 2006 et 2007 des Fonds communs de placement dans l’innovation (FCPI). Mes deux FCPI de A Plus Finance sont non seulement en perte importante, mais cette société de gestion fait moins bien que la concurrence.Pierre F. (Draguignan)

J’ai lu avec attention votre article sur les SCPI déficit foncier (n° 1114 du Particulier, "SCPI: défiscalisez sur mesure"). J’ai l’impression que les actifs de la SCPI Urban 2 ont des coûts de revient (prix d’achat majoré des travaux) sensiblement supérieurs aux prix du marché. Qu’en pensez-vous?Jean-Louis F. (par courriel)

La société civile immobilière constitue un outil éprouvé de gestion et de transmission d’un patrimoine immobilier, pour l’achat et la détention de biens, leur mise en location, leur vente ou leur transmission. De nombreuses SCI sont créées entre époux ou partenaires de pacs ou entre parents et enfants. Cette nouvelle édition vous permettra d’utiliser les atouts de la SCI pour constituer et gérer au mieux votre patrimoine.À commander sur la boutique de notre site, 26 € (23 € en version numérique).

Plateforme spécialisée dans le prêt aux PME (voir le n° 1107 du Particulier, "Faites fructifier votre…

L’actu: face à la multiplication des publicités pour des sites internet permettant de spéculer sur le marché des devises (Forex), et à l’augmentation du nombre de ces sites, souvent non autorisés, l’Autorité des marchés financiers (AMF) a publié une nouvelle alerte sur les dangers de ces investissements pour les particuliers. Des visites surprises sur 29 sites ont confirmé que la plupart ne respectent pas la réglementation française et ne mettent pas le public en garde contre les risques.L’action: fuyez les sites non agréés (liste sur Amf-france.org) et évitez le Forex: vous pouvez y perdre plus que votre mise.

L’envolée surprise du cours du franc suisse face à l’euro le 15 janvier dernier a fait des victimes collatérales…