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Transmettre sans se démunir prématurément

Transmettre sans se démunir prématurément
Juin 2016
Le Particulier n° 1122, article résumé.
Auteur : JANICOT (Pauline)

Âgée de 62 ans, Béatrice est à la retraite depuis 2015. Elle souhaite transmettre son patrimoine à ses neveux à moindre coût. Mais avant cela, elle doit s’assurer des revenus pour compléter sa pension.

Résumé de l'article

Il y a un an, Béatrice a quitté l’Aveyron pour s’installer dans le département de l’Hérault, où elle avait vécu étudiante.
Retraitée depuis environ un an, elle profite désormais de ses journées en se rendant régulièrement à la médiathèque, au cinéma ou encore en forêt en compagnie de son chien.
Béatrice est veuve depuis plusieurs années. Elle perçoit une petite retraite, complétée par la pension de réversion de son mari (soit, au total, 1 700 € par mois).
Elle loue aujourd’hui son logement, mais est propriétaire d’un deux pièces de 45 m², situé dans le quartier de Celleneuve, à Montpellier, qu’elle a mis en location.
Cette jeune retraitée a aujourd’hui plusieurs préoccupations. N’ayant pas d’enfant, elle veut optimiser la transmission de son patrimoine à ses neveux. Elle se demande également si elle a intérêt à vendre, dès maintenant, son bien locatif et, si oui, comment placer le produit de la vente.
Béatrice a donc sollicité Le Particulier pour que nous l’aidions à prendre les bonnes décisions.

Le dossier en version complète fait 6 pages papier. Il comporte l’ensemble des articles du sommaire, les textes de lois, jurisprudences et compléments associés.

Mots-clés :

GESTION DE PATRIMOINE , IMPOT SUR LE REVENU , PEA , RENEGOCIATION DE PRET , RENTE VIAGERE , TRANSMISSION DES BIENS




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