Transmettre de son vivant en préservant ses ressources
Retraités de l’éducation nationale, Nicole et Jean-Luc se sont, au fil des ans, bâti un patrimoine essentiellement immobilier. Ils souhaitent commencer à préparer leur transmission à leurs deux enfants, tout en organisant la meilleure protection possible pour le conjoint survivant.
Nicole et Jean-Luc ont travaillé dans l’enseignement, à la fois comme professeurs des écoles et formateurs dans les instituts universitaires de formation des maîtres (IUFM). Ils ont terminé leur carrière en enseignant pendant 6 ans à Rabat, au Maroc, puis pendant 2 ans à Mayotte. Bénéficiant de points de bonification en raison de leur activité outre-mer, ils ont pu partir plus tôt à la retraite, aux alentours de 55 ans.
Bien que disposant de ressources limitées (avec deux salaires de professeurs des écoles), ils se sont néanmoins employés à bâtir, au fil des ans, un beau patrimoine, essentiellement immobilier. Ils ont commencé, alors qu’ils étaient jeunes, par acheter leur résidence principale. «Nous ne nous sommes jamais attachés à notre logement, ce qui nous a permis d’en changer souvent, en fonction des opportunités du marché. La plus-value réalisée à chaque transaction nous a permis, à chaque fois, de racheter plus grand.»
Ils ont réalisé leur rêve il y a 2 ans, en faisant construire…