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Comment fonctionne l’assurance vie ? Est-ce un bon outil pour transmettre son patrimoine ou préparer sa retraite ? Sur quels supports l’épargne est-elle placée ? Quels sont les risques de perte ? Quels sont les frais prélevés par l’assureur ? Quand et comment peut-on récupérer ses fonds ? Qui peut-on désigner comme bénéficiaire ? Pourquoi dit-on que l’assurance vie est « hors succession » ? Quelle est la fiscalité applicable ?
Aujourd’hui encore, l’assurance vie reste le produit d’épargne préféré des français, notamment grâce à son fonds en euros garanti et à son ouverture financière. Il faut dire qu’elle constitue un vrai placement à tout faire : se constituer une épargne pour des projets, transmettre un capital ou encore compléter ses revenus en vue de la retraite. Dans ce dernier domaine, elle figure toujours parmi les solutions les plus avantageuses, car elle bénéficie d’une fiscalité extrêmement favorable comparée à la plupart des autres placements.
Cet ouvrage vous permettra de bien sélectionner votre contrat et de profiter au mieux des multiples avantages qu’offre l’assurance vie. Un outil indispensable pour organiser au mieux votre stratégie patrimoniale.
144 pages
Comment fonctionne l’assurance vie ? Est-ce un bon outil pour transmettre son patrimoine ou préparer sa retraite ? Sur quels supports l’épargne est-elle placée ? Quels sont les risques de perte ? Quels sont les frais prélevés par l’assureur ? Quand et comment peut-on récupérer ses fonds ? Qui peut-on désigner comme bénéficiaire ? Pourquoi dit-on que l’assurance vie est « hors succession » ? Quelle est la fiscalité applicable ?
Aujourd’hui encore, l’assurance vie reste le produit d’épargne préféré des français, notamment grâce à son fonds en euros garanti et à son ouverture financière. Il faut dire qu’elle constitue un vrai placement à tout faire : se constituer une épargne pour des projets, transmettre un capital ou encore compléter ses revenus en vue de la retraite. Dans ce dernier domaine, elle figure toujours parmi les solutions les plus avantageuses, car elle bénéficie d’une fiscalité extrêmement favorable comparée à la plupart des autres placements.
Cet ouvrage vous permettra de bien sélectionner votre contrat et de profiter au mieux des multiples avantages qu’offre l’assurance vie. Un outil indispensable pour organiser au mieux votre stratégie patrimoniale.
144 pages
Au sommaire de cet ouvrage :
- déterminer ses objectifs : placer son épargne, préparer sa retraite, transmettre un patrimoine, avantager son conjoint ou son compagnon ;
- choisir son contrat : définition de l'assurance vie, acteurs du contrat, souscription du contrat ;
- comprendre le fonctionnement de l'assurance vie : versement des primes, frais prélevés sur le contrat, règlement des litiges ;
- comprendre la gestion : supports d'investissement (contrats en euros, multisupports, assurance vie DSK), profils de gestion (gestion profilée, gestion pilotée), options de gestion, rémunération de l'assurance vie ;
- désigner un bénéficiaire : rédaction de la clause bénéficiaire, acceptation du bénéficiaire ;
- sortir du contrat : versement d'un capital, versement d'une rente, rachat et avances ;
- fiscalité de l'assurance vie : impôt sur le revenu, prélèvements sociaux, droits de succession, impôt de solidarité sur la fortune (ISF).
Annexes :
Rendements des fonds en euros des contrats d'assurance vie, contrats vendus sur internet, contrats d'assurance vie associatifs, contrats en euros, contrats "petit budget".
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