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Les sociétés de gestion de portefeuille, dédiées à la gestion sous mandat

Septembre 2002
Le Particulier n° 957, article complet.

Agréées et surveillées par la Commission des opérations de Bourse, elles proposent des techniques pointues en matière d'allocation d'actifs et de choix de valeurs.

Les sociétés de gestion de portefeuille appartiennent à la catégorie des entreprises d'investissement régies par la loi (loi n° 96-597 du 2.7.96). Elles sont agréées par la Commission des opérations de Bourse (COB) qui contrôle la régularité des mandats de gestion qu'elles reçoivent et des opérations qu'elles effectuent. Ce qui est normal puisque leur spécialité, la gestion pour compte de tiers, les amène à prendre des décisions d'investissement sur des valeurs mobilières en vue de faire fructifier le capital qui leur est confié. En outre, la COB veille (règlement COB n° 96-02) à ce qu'elles informent et conseillent correctement leurs clients. Enfin, pour garantir plus de sécurité, la réglementation exige même que les titres qu'elles gèrent soient déposés dans un établissement distinct, une banque ou un dépositaire, une sorte de "garde-meuble" pour valeurs mobilières. Sur les 384 sociétés agréées, plutôt tournées vers les investisseurs institutionnels, un peu moins d'une centaine ont développé des services spécifiques pour répondre aux besoins des particuliers qui veulent se décharger de la gestion de leurs avoirs. Même s'il n'y a aucun seuil officiel, il vaut mieux disposer au départ d'un patrimoine de 150 000 €. Parmi les plus connues, on peut citer Oudart SA, Acerfinance, Financière Meeschaert, Carmignac, Richelieu Finance, Equus, Capt Finance, Fival, Pinatton Gestion, Europe Egide Finance... En ouvrant un compte dans une de ces maisons, vous trouverez des professionnels rompus aux techniques les plus pointues en matière d'allocation d'actifs et de choix de valeurs. Leur rémunération, toujours prévue dans les mandats de gestion, repose soit sur un pourcentage de la performance boursière réalisée, soit sur des frais de gestion fixés en fonction des montants gérés. Elle peut être très variable suivant le type de mandat et l'établissement. Pour les profils de gestion risqués, une commission de 10 à 12 % sur la performance réalisée est courante. Pour une gestion prudente, elle peut se limiter à 2 % des capitaux gérés. Il faut toujours ajouter à ces commissions les frais et commissions facturés par le dépositaire, d'environ 0,3 % du portefeuille.


Mots-clés :

GESTION DE PATRIMOINE , PLACEMENT BOURSIER




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