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Les familles aisées misent sur l'immobilier et les actions

Les familles aisées misent sur l'immobilier et les actions
09/09/16 à 11:18 par DELMAS (Stéphanie)

Les choix d'investissement des familles dont la fortune dépasse 10 millions d'euros sont similaires à ceux de tout épargnant. Pour allier performance et risque modéré, l'immobilier et les actions sont des placements phares qui le seront encore davantage dans un avenir proche.

Les familles fortunées recherchent, comme tout épargant, la performance et le risque modéré dans leurs placements, selon le premier baromètre de l'Affo (Association française du familiy office). 

C'est donc logiquement que l'immobilier arrive en tête, à hauteur de 30 %, dans les choix de placements. Les actions cotées suivent pour 23 % et les actions non cotées en private equity pour 17% dans les allocations d'actifs. Côté placements dits atypiques on retrouve l'art qui ne représente que 3 % et la philantropie se situe au même niveau.

Quant à la part allouée à la trésorerie, cumulée avec les obligations et dettes d'États, elle s'évalue à environ 12 %.

L'association relève que parmi les évènements impactants l'année 2015, le niveau de fiscalité a grandement pesé dans les choix d'allocations d'actifs (voir : Les Français sont les contribuables les plus taxés d'Europe). 

Dans l'avenir proche, la part des placements immobiliers est appelée à augmenter ainsi que celle des actions non côtées.

Ces révélations sont issues du 1er baromètre de l'Affo qui oeuvre à la reconnaissance du métier de family office. Bien que le "family office" n'ait pas de définition officielle, on peut considérer qu'il s'agit d'une structure offrant un ensemble de services proposés par des banques ou des entités pour des clients dont la fortune dépasse 10 M€. Sa mission est de leur permettre de conserver, gérer et transmettre leur patrimoine financier, professionnel, social et familial sur plusieurs générations.  À la différence des conseillers en gestion de patrimoine, les family office ne s'occupent pas uniquement des aspects financiers. Ils prennent aussi en charge les affaires personnelles de leurs clients comme leurs voyages, l'éducation et la scolarité de leurs enfants, et même leurs oeuvres philantropiques.

Stephanie Delmas

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Mots-clés :

EPARGNE , PATRIMOINE DES MENAGES , PLACEMENT , PLACEMENT BOURSIER , PLACEMENT IMMOBILIER




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