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Aider ses enfants tout en protégeant son conjoint

Âgés respectivement de 61 et 62 ans, Claire et Jean-Pierre ont chacun reçu un héritage. Ils souhaitent donner un coup de pouce financier à leurs trois enfants en optimisant la fiscalité liée aux transmissions.

Claire et Jean-Pierre sont propriétaires d’une maison qu’ils ont fait construire en 1991 près de Villefranche-sur-Saône, dans la région Rhône-Alpes dont ils sont originaires. Depuis près de 25 ans, ils ont progressivement aménagé leur bâtisse de 160 mètres carrés en installant notamment des panneaux solaires et photovoltaïques, un poêle à bois et une pompe à chaleur géothermique, qui leur permettent de baisser considérablement leurs charges de chauffage ou d’électricité.
Claire, ancienne institutrice, et Jean-Pierre, ancien cadre, sont désormais à la retraite (elle perçoit 26 600 € de retraite par an, lui, 30 660 €). Ce qui leur donne l’occasion de voyager régulièrement (Vietnam, Pérou...), de pratiquer de nombreuses activités (vélo, marche, jardinage, chorale...) ou de recevoir et visiter leur famille. Ils ont trois enfants, âgés respectivement de 30, 34 et 38 ans et six petits-enfants. Leurs deux filles aînées vivent près de chez eux, leur fils cadet s’est installé à Orléans.
Le couple…

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