Toute l’information juridique et patrimoniale
pour prendre les bonnes décisions
Accueil > Argent > Assurance vie > Assurance-vie : 6 précautions pour transmettre son capital sans conflit

Assurance-vie : 6 précautions pour transmettre son capital sans conflit

Assurance-vie : 6 précautions pour transmettre son capital sans conflit
Janvier 2014
Le Particulier n° 1092, article résumé.
Auteur : SCHMIDIGER (Frédérique)

L’assurance vie n’est pas un produit financier ordinaire. Elle constitue un moyen unique de transmettre un capital à ses proches. Mais cet outil sophistiqué nécessite quelques précautions d’usage. Faute de quoi, il est susceptible d’envenimer les rapports familiaux.

Résumé de l'article

L’ assurance vie n’est pas un produit financier ordinaire. Elle constitue un moyen unique de transmettre un capital à ses proches. Mais cet outil sophistiqué nécessite quelques précautions d’usage. Faute de quoi, il est susceptible d’envenimer les rapports familiaux. Pour ne pas en arriver là, mieux vaut :

  • Respecter les droits des héritiers
  • Rédiger une clause claire et sans ambiguïté
  • Anticiper le décès prématuré d’un bénéficiaire
  • Distinguer nettement clause bénéficiaire et testament
  • Tenir compte des effets du régime matrimonial en cas de divorce
  • Anticiper les effets du régime matrimonial en cas de décès


Témoignages :

  • Dans les familles recomposées, il faut tenir compte des rapports familiaux souvent plus complexes, témoignage de Yves Guillemin et Sylvie Rochu, respectivement directeur de l’ingénierie et du conseil patrimonial et fiscaliste au département ingénierie patrimoniale de Barclays Bank France
  • Le cadre juridique de l’assurance vie n’est plus adapté à son usage patrimonial, témoignage de Maître Arlette Darmon, notaire à Paris, présidente du groupe Monassier
  • On ne peut pas s’affranchir des règles du régime matrimonial et du droit des successions, témoignage de Michel Leroy, maître de conférences à l’Université Toulouse 1 Capitole
  • La retraite est le moment clé pour faire le point sur les clauses bénéficiaires de ses contrats, témoignage de Pierre Ferron, juriste conseil de la compagnie AXA France
Le dossier en version complète fait 6 pages papier. Il comporte l’ensemble des articles du sommaire, les textes de lois, jurisprudences et compléments associés.

Mots-clés :

ASSURANCE VIE , CLAUSE BENEFICIAIRE , HERITAGE , TESTAMENT , TRANSMISSION DES BIENS




Outils pratiques :
Pour lire le dossier complet connectez-vous ou devenez membre du Particulier !
Si vous êtes abonné
Vous avez déjà un espace :




Vous êtes abonné au Particulier
(magazine papier) mais vous n’avez pas encore activé votre espace :

Si vous n’êtes pas encore abonné
Pour accéder à ce contenu vous pouvez :
Acheter cet article à l’unité (format numérique consultable en ligne)
1,90 € TTC
Vous abonner au mensuel
48,00 € TTC(11 numéros)
Acheter le numéro du mensuel dont est issu l'article (format papier)
4,90 € TTC

 

Bannière Choix patrimoniaux

bannier la lettre des placements

Forum bannière

Bien choisir votre assurance vie
Un expert vous accompagne pour optimiser votre fiscalité, anticiper la transmission de votre patrimoine et préparer votre retraite

Recommandé par

Votre adresse est conservée par le Particulier, pour en savoir plus / se désinscrire

Bannière Tous simulateurs 1000*104

Bannière Simulateur Assurance vie 300*250

Bannière e-Particulier